über UBS

Die UBS Group AG ist eine Schweizer Gro?bank mit Sitz in Zürich. Sie ist in den Gesch?ftsbereichen Personal Banking, Wealth Management, Corporate und Institutional Clients, Investment Bank sowie Asset Management t?tig. Sie z?hlt zu den weltweit gr??ten Verm?gensverwaltern. In 2018 betrug die Marktkapitalisierung 47,9 Mrd. USD.

Finanzprodukte platzieren

Suitability: mehr Sicherheit beim Anlegerschutz

Als vor einigen Jahren die Zinsm?rkte unter Druck standen und Investoren und Broker nach alternativen Investments mit h?heren Dividenden suchten, sahen sich die Beh?rden gezwungen zu handeln: Um Investoren vor gr??eren Verlusten zu schützen, führten sie regulatorische Richtlinien ein. Ein Teil davon zielte auf eine?erh?hte Sorgfalt bei der Vermarktung und dem Verkauf von Investment-Produkten?durch Finanzinstitute ab. In der Praxis bedeutet dies: Finanzprodukte dürfen einem Anleger nur empfohlen werden, wenn sie den Zielen, dem Kenntnisstand und dem Risikoprofil des Anlegers entsprechen und damit für ihn geeignet (?suitable“) sind.

Herausforderung

Termindruck bei der Einrichtung eines IT-Systems

Den Finanzinstituten wurde nur eine kurze Zeitspanne einger?umt, um passende Prüfungen und Verfahren umzusetzen. Deshalb suchte UBS Hong Kong einen Partner, der es schafft, unter hohem Termindruck eine Softwarel?sung zu implementieren, die die regulatorischen Vorgaben hinsichtlich Investment Suitability abbildet.

Ziele

  • Einhaltung der regulatorischen Vorgaben zum Anlegerschutz
  • Entwicklung einer integrierten Transaktionskontrolle
  • Einführung der L?sung innerhalb von sechs Monaten
L?sung

Suitability mit ACTICO Rules sicherstellen

UBS Hong Kong entschied sich für?das Business Rules Management System von ACTICO. Ein Grund dafür ist die F?higkeit der Software, die agile Softwareentwicklung zu unterstützen, die der Bereich ?Suitability“ erfordert. In enger Zusammenarbeit führte UBS mit ACTICO innerhalb von nur sechs Monaten eine L?sung zur integrierten Transaktionsprüfung für die bestehenden Order Management Systeme bei UBS ein. Die L?sung prüft bereits vor der Ausführung einer Transaktion,

  • ob der Kunde ausreichend informiert ist,
  • ob der Kunde über das erforderliche Wissen verfügt,
  • ob das Produkt den Risikopr?ferenzen des Kunden entspricht und
  • ob der Kunde das erforderliche Mindestalter erreicht hat.
ZAHLEN

Geschwindigkeit im Projekt:

6

Monate Projektlaufzeit

350

Regelwerke

100.000

Transaktionsprüfungen/Min.

Auswirkung

Regulatorische und institutsspezifische Vorgaben zum Anlegerschutz einhalten

Finanzinstitute müssen bei der Vermarktung und beim Verkauf von Anlageprodukten Vorsicht walten lassen. Die Vorgehens-weisen und Kontrollen müssen den Compliance-Regulatorien entsprechen. ACTICO Rules bietet die technologische Basis dazu.

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