ACTICO?Credit Origination & Workflow Modul

Kreditantr?ge prüfen, ver-arbeiten und verwalten

Die Anforderungen an Kreditentscheidungssysteme sind hoch: Gefragt sind einerseits Anwendungen, die Kreditentscheidungen mehrheitlich automa-tisiert treffen k?nnen und somit zu einer Effizienzsteigerung beitragen. Andererseits sollen die Systeme flexibel an ver?nderte Kredit-vergabe-richtlinien (Credit Policies) und Rahmenbedingungen angepasst werden k?nnen. Das Modul Credit Workflow & Origination ist eine robuste und zentrale Software für die Prüfung, Verarbeitung und Verwaltung von Kreditantr?gen.

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Key Features

Unterstützung des kompletten Kreditlebenszyklus

Kreditantr?ge aus unterschiedlichen Quellen

Kreditantragsdaten k?nnen aus unterschiedlichen Eingangskan?len (z. B. Online-Portalen, Filialnetze) eingespielt werden. Zudem lassen sich Kreditantr?ge manuell direkt über benutzerfreundliche, web-basierte Oberfl?chen erfassen. Die Anwendung unterstützt auch komplexe Beziehungen: z. B. Kreditantr?ge, von Kreditnehmer-einheiten gestellt werden oder die Zuordnung zwischen Kreditnehmern, Kreditfazilit?ten und Sicherheiten.

Integration externer Daten

Externe Daten z. B. von Auskunfteien lassen sich nahtlos in den Kreditentscheidungsprozess einbinden. Entsprechende Schnitt-stellen stehen über das Credit Bureau Gateway von ACTICO zur Verfügung.

Bewertung von Kreditrisiken

Das Kreditentscheidungsmodul ist nahtlos mit den Modulen zur Jahresabschlussanalyse und zum Kreditrisiko-Rating integriert. Dies erm?glicht die Durchführung quantitativer und qualitativer Risiko-bewertungen auf Basis bankinterner Bilanzaufrisse und Rating-Verfahren. Die Ergebnisse k?nnen unmittelbar in die Regeln und Prozesse zur Kreditentscheidung einflie?en.

Prüfung von Kreditantr?gen

Antrags- und Kundendaten werden mithilfe von Gesch?ftsregeln gegen die gesch?ftspolitischen Regeln (Kreditrichtlinien) des Finanzinstituts geprüft. Ebenso lassen sich Compliance-Checks (z. B. Blacklist-/KYC-Prüfungen) durchführen. Die Regelwerke k?nnen mit ACTICO Rules, dem grafischen Gesch?ftsregelmanagementsystem, jederzeit und vollst?ndig auf die institutspezifischen Anforderungen angepasst werden.

Kollaborative Workflows zur Kreditentscheidung

Der Prozess zur Kreditentscheidung kann sowohl voll automatisiert als auch manuell erfolgen. Mehrstufige rollen- und mandanten-übergreifende Freigabeprozesse sind separiert nach Markt und Marktfolge abbildbar. Zur manuellen Bearbeitung und Entscheidung über Kreditantr?ge werden alle relevanten Details wie Kreditantragsdaten, Kreditstruktur, Jahresabschlusskennzahlen und Risikoeinstufungen angezeigt. S?mtliche Benutzereingaben und -aktionen werden lückenlos in einer Revisionshistorie aufgezeichnet.

Vorteile

"Out-Of-The-Box"-Funktionalit?ten

Die Credit Risk Management Modul bietet zahlreiche Standardfunktionen, die mit dem Kreditprozess gekoppelt bereitgestellt werden. Dazu geh?ren die Verwaltung komplexer Gruppen von Kreditnehmern und -fazilit?ten sowie weiterführende Funktionen zur Jahresabschluss­analyse und Kreditrisikobewertung.

Integration interner und externer Daten

Kreditantr?ge lassen sich sowohl direkt in der Web-Anwendung erfassen als auch über bestehende bankinterne Systeme integrieren. Zudem k?nnen Daten externer Auskunfteien per Standard-Konnektoren miteinbezogen werden.

Simulation neuer Kreditvergabe-Strategien

Regelwerke zur Abbildung von Kreditrichtlinien k?nnen vor der Produktivsetzung simuliert werden. Ver?nderte Modelle lassen sich so gegen den historischen Datenbestand simulieren.


Knowledge Center

Whitepaper: Kreditrisiken automatisieren

Drei Fallbeispiele zeigen, wie die Antragsstrecke der Kreditvergabe automatisiert werden kann.

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Broschüre: Credit Risk Management

Automatisieren Sie die Prozesse der Risikobewer-tung und Kreditvergabe auf einer flexiblen und skalier-baren Software.

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Video: Live Modeling Series

Regelmodelle zur Automatisierung von Kreditent-scheidungen grafisch modellieren, testen, simu-lieren und umsetzen.

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